Когда в 2001 году взорвали Всемирный торговый центр в Нью-Йорке, власти страны начали борьбу и с финансовыми терактами. Под пристальное внимание попала и платежная система E-gold.
Были открыты факты мошенничества и нарушения законодательства в сфере лицензирования.
Так как не предусматривалось разработанных мер по предотвращению преступных оборотов средств, то был нанесен ущерб экономике США. Также системой могли пользоваться и террористы, поэтому в 2008 году у компании возникли серьезные трудности. Руководящие сотрудники организации Gold & Silver Revers были отданы под суд. А сама система почти перестала существовать.
Отличительная черта Америки – это уважительное отношение к своим законопослушным гражданам. Поэтому система E-Gold продолжает «жить» и функционировать, а не была полностью уничтожена. Продолжателям деятельности бывшего управления пришлось поменять требования к использованию системой.
Была введена программа Tax ID для идентификации физических лиц.
На сегодняшний момент реализуется еще одна программа Customer Identificatio Program (CIP), которая поможет платежной системе вернуться в правовое поле и позволит участвовать в ней гражданам других стран. По требованиям этой программы все государства мира делятся на категории (их 4).
Отличаться они будут по количеству денежных операций, которые могут использовать жители государств. В высшую категорию войдут США, Канада и часть европейских стран (в перечне их 30).
Представителям перечисленных государств будет позволено производить операции с лимитом до 3000 долларов в месяц. Следующая категория включает менее надежные страны, по мнению E-Gold.
Лимит по операциям в месяц у жителей будет только 1000 долларов. Третья категория – персоны нон-грата, такие люди получат право открыть счет, но пользоваться им для переводов будет нельзя, так как лимит равняется 0. На реквизиты открытого счета можно только вкладывать свои денежные средства, до той поры, пока страна не поднимется в рейтинге надежности.
Россию отнесли к третьей подгруппе. Поэтому на нашем рынке эту платежную систему увидеть практически нельзя. Используются только обменные операции через E-Gold для перевода на всевозможные электронные кошельки, например, Webmoney. К четвертой группе стран отнести Северную Корею, Кубу и Иран. С ними система сотрудничать не будет никогда.
Итог
Ситуация, которая сложилась в истории платежного сервиса E-Gold, наглядно демонстрирует, как хорошая задумка портится некачественной реализацией. Для IT-специалистов происходящее с компанией является неоценимым уроком. Только правильный подход к труду принесет хорошие плоды.
